Gestión del riesgo con Navrya

Empieza por el riesgo, no por el tamaño

Decide cuánto puede costar una operación —un porcentaje de la cuenta o un importe— y deja que el tamaño salga de la distancia hasta tu stop. La Calculadora de operación calcula el resto a partir de lo que introduzcas: tamaño de posición, margen, precio de liquidación, relación riesgo/beneficio, breakeven y comisión.

Los accesos rápidos de 0,5, 1, 2 y 3 % de riesgo y de 1× a 50× de apalancamiento lo agilizan, y puede leer un setup directamente de una captura de un gráfico. Tu riesgo por operación predeterminado y las comisiones de tu exchange se fijan una vez en Ajustes y rellenan todos los formularios.

Dale a cada cuenta sus reglas

Las reglas pertenecen a la cuenta que protegen. Todos los campos empiezan vacíos; rellena los que pida tu firma o tu propio plan.

• Cuentas de firma prop: objetivo de beneficio, límite de pérdida diaria, drawdown máximo (estático o trailing), días mínimos de trading, tope de consistencia, tamaño máximo de lote, máximo de posiciones abiertas y riesgo máximo por operación.
• Cuentas personales: tope de pérdida diaria, riesgo máximo por operación, meta mensual, máximo de posiciones abiertas y un suelo duro por debajo del cual el saldo nunca debe caer.

El día de trading se reinicia a medianoche UTC salvo que lo cambies, y solo cuentan para él las operaciones cerradas. Cada regla tiene un estado —Seguro, En progreso, Vigilar, Peligro o Incumplida— para que veas venir un límite antes de alcanzarlo.

Comprueba la operación antes de abrirla

La Verificación previa contrasta el riesgo de una operación con lo que la cuenta todavía permite hoy y da un veredicto claro:

• Dentro de todas las reglas.
• Demasiado grande para lo que queda hoy: consumiría la mayor parte del margen restante de hoy.
• Por encima de tu propia regla de riesgo.
• Esta operación rompería el límite diario.
• No hay ninguna regla de riesgo configurada: todavía no hay nada con lo que medirla.

También te dice cuántas operaciones más como esta puedes hacer antes del límite diario.

Cuando el asistente de IA rellena una operación por ti, te pide confirmación antes de superar el riesgo máximo de tu estrategia o el límite de pérdida diaria de la cuenta, te avisa si falta el stop-loss o si hay demasiadas operaciones abiertas, y te señala cuándo estás subiendo el riesgo tras una racha de pérdidas o con un estrés alto.

Conoce tus cifras

Cada cuenta muestra su tasa de acierto, factor de beneficio, expectativa, R:R medio y mayor drawdown, y cada operación cerrada se registra en R. La expectativa en R es la prueba honesta de una estrategia: lo que gana una operación media por cada unidad que arriesgas.

Vigila tu estado, no solo el gráfico

Las cuentas rara vez se pierden por una sola mala operación; se pierden por una serie de decisiones tomadas estando alterado. Navrya lee las señales en tu propio diario:

• Medidor de tilt: Estable, Ojo o Riesgo alto. Marca Riesgo alto tras dos pérdidas seguidas o una pérdida en los últimos 30 minutos.
• Trading de venganza: una operación nueva en los 30 minutos siguientes a una pérdida, registrada con la emoción Enojado o Vengativo.
• Sobreoperar: más de cinco operaciones en un día.
• Rachas de pérdidas: tres o más pérdidas seguidas.

Tras una pérdida, una breve reflexión te pregunta qué harás a continuación. Si la respuesta es volver a entrar enseguida para recuperarlo, se sugiere una pausa de 15 minutos, y con un estrés alto se ofrece un ejercicio de respiración. Te hacen parar un momento; nunca cierran una operación.

Hábitos que se sostienen

• Arriesga la misma pequeña parte de la cuenta en cada operación, y cámbiala a propósito, nunca en mitad de una sesión.
• Pon el stop donde la idea queda invalidada y luego ajusta el tamaño de la posición a él, no al revés.
• Fija un límite de pérdida diaria y para cuando lo alcances, incluso cuando estés seguro de que la próxima operación es la buena.
• Revisa en R, no en dinero, para que una gran ganancia con un tamaño grande no pueda ocultar un mal proceso.

Navrya es un diario y una herramienta de análisis, no asesoramiento financiero. Cada decisión, y cada orden, sigue siendo tuya.